Hora de invertir: ¿qué clase de inversor soy?

¿Qué buscas al invertir? ¿Cuánto puedes destinar? ¿Cuál tu horizonte temporal? ¿Qué niveles de riesgo estás dispuesto a asumir? ¿Qué opciones te ofrece el mercado? Las respuestas a estas preguntas definen tu preparación como inversor.

 

Responde SÍ o NO a cada una de las preguntas que te presentamos a continuación para realizar una autoevaluación de tu perfil. Analiza luego tus respuestas para saber en qué debes profundizar para convertirte en un inversor experto.

¿Tienes un plan para el manejo de tu dinero personal o familiar?

¿Participan en tu plan todos los involucrados en su resultado (pareja, hijos, padres, etc.)?

¿Has realizado un análisis del estado de tu patrimonio y lo actualizas regularmente?

¿Tienes en claro la diferencia entre ahorrar e invertir?

¿Tienes en claro tus objetivos al decidir en qué invertir tu dinero?

¿Piensas cuidadosamente antes de realizar inversiones?

¿Investigas y evalúas riesgos y beneficios potenciales de todas tus inversiones?

¿Tienes en claro la relación directa entre riesgo y rentabilidad que acompaña la mayoría de las inversiones?

¿Estás dispuesto a perder dinero si las inversiones no resultan como esperabas?

¿Has realizado inversiones de corto plazo (tres a seis meses)?

¿Has realizado inversiones a largo plazo (más de dos años)?

¿Has invertido alguna vez en plazos fijos?

¿Has invertido alguna vez en fondos de inversión?

¿Has invertido alguna vez en bonos y acciones?

¿Has invertido alguna vez en inmuebles y propiedades?

¿Has quedado conforme con la evolución de tus inversiones?

¿Tienes inversiones actualmente?

¿Están bien diversificadas?

¿Estás conforme con la rentabilidad que logras con ellas?

¿Podrías vivir sin trabajar por un tiempo, dependiendo de la renta de tus inversiones?

 

Resultados

Mayoría de respuestas negativas: inversor principiante. Estás dando los primeros pasos como inversor y tienes mucho por aprender. Construye de a poco tu portafolio de inversiones. Arranca con opciones sencillas y de relativo bajo riesgo, en las que no tengas que involucrarte demasiado, como por ejemplo, fondos de inversiones.

Respuestas repartidas entre SÍ y NO: inversor avanzado. Ya has recorrido un camino que te permite analizar de cerca tus finanzas personales y seguir el mercado para estar atento a nuevas oportunidades. Si no has tenido buenas experiencias o no has logrado construir un portafolio sólido aún, no claudiques. Asegúrate de mantener tu portafolio diversificado y reajustarlo regularmente para que acompañe tus objetivos.

Mayoría de respuestas positivas: inversor experto. Tienes en claro lo que buscas y conoces tus posibilidades. Mantente actualizado y explora nuevas oportunidades para mejorar la rentabilidad de tus activos. ¡Sigue adelante!

Debes tener en claro tu punto de partida y tu perfil como inversor para encontrar las inversiones más adecuadas para ti.

Términos utilizados:

• Dinero